¿Qué son los fraudes?

Los fraudes se definen cómo la acción de realizar actos deshonestos, por ejemplo, la falsificación, engaño, robo, soborno, entre otros delitos; estos actos normalmente suelen ser intencionados y realizados por personas usando artimañas y mucha astucia. En México desde el año 2017 el robo de identidad ha ido en aumento llegando a tal magnitud que somos el octavo lugar mundial en este delito y se prevé que estaremos subiendo lugares año con año; este problema creciente afecta a muchas organizaciones, especialmente a las instituciones financieras, por lo que a lo largo de este blog exploraremos los tipos de fraude que existen, qué implicaciones legales tienen y cómo podemos prevenirlos.

Falsificación de Documentos y Datos

La falsificación de documentos implica la alteración o imitación de documentos para engañar a terceros. Esto incluye la falsificación de documentos públicos y privados.

Penalidades

• • • Documentos públicos: 4 a 8 años de prisión.
    • Documentos privados: 6 meses a 5 años de prisión.

Falsificación de Firmas

Incluye poner una firma falsa, aprovechar una firma ajena en blanco, o alterar el contenido de un documento después de haber sido firmado. Según el Artículo 244 del Código Penal, esto es considerado un delito grave.

Fuga de Información

Se considera fuga de información a la salida no controlada de información confidencial de una organización, dejando en manos la información a personas no autorizadas para tenerla. 

Métodos comunes de fuga de información

• • Dispositivos de grabación externos
  • Medios de impresión
  • Cualquier servicio o protocolo disponible en internet

Suplantación de Identidad

Hacerse pasar por otra persona, utilizando su información personal o de identidad, para obtener recursos o beneficios de forma fraudulenta; información personal cómo datos personales, fotos, huellas, números, licencias, seguridad social, financiera, médica o cualquier otra que permita identificar a una persona.

Manipulación y Desviación de Fondos

Alteraciones o movimiento que se realicen con respecto a los activos o pasivos financieros, que llegue a generar una persona física o moral, siendo estos tangibles o intangibles.

• • Desvío de fondos: se trata la apropiación indebida de recursos para emplearlos en un fin distinto al que fueron designados.

  • Fraude de estados contables o financieros: generación de estados financieros que no reflejan adecuadamente la realidad económica de una persona física o moral.

  • Apropiación indebida de activos: sustracción de uso de activos u otros recursos de una compañía o persona física para beneficio propio.

Causas de los Fraudes

• Conducta humana: Valores inculcados en la persona, el entorno, su cultura, medios aceptables para conseguir un fin, situaciones personales.
• Descuido de procesos y negligencia
• Exceso de confianza
• Falta o insuficiencia de controles
• Falta de supervisión
• Desconocimiento de procesos o medidas de seguridad

El fraude en instituciones financieras va en aumento. Es crucial implementar medidas de seguridad efectivas y estar siempre alerta para minimizar los riesgos. La educación y la concienciación son fundamentales para prevenir estos delitos.

¿Dudas?

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